Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 16.06.2008 № ОД-459 у кредитной организации Коммерческий "Партнербанк" (Общество с ограниченной ответственностью) КБ "Партнербанк" ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением КБ "Партнербанк" ООО федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

КБ "Партнербанк" ООО не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета, неадекватно оценивал риски по активным операциям и недосоздавал соответствующие резервы, а также скрывал потерю ликвидности, что привело к представлению в Банк России существенно недостоверной отчетности. Кредитная организация также нарушала порядок формирования обязательных резервов в Банке России.

Кроме того, КБ "Партнербанк" ООО не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. Деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы его кредиторам и вкладчикам.

В соответствии с приказом Банка России от 16.06.2008 № ОД-460 в КБ "Партнербанк" ООО назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ "Партнербанк" ООО является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Во второй половине февраля – марте 2008 года отдельными резидентами - клиентами банка на систематической основе проводились транзитные, не имеющие очевидного экономического смысла операции преимущественно с векселями кредитных организаций и других юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Общий объем операций по таким сделкам за указанный период составил около 9 млрд. рублей.

В Москве закончились наличные. По слухам ставки на обналичку выросли до 10-12%, при этом физически кэш почти никто не продает. Слухи же утверждают, что в связи с выборами , дабы не допустить финансирования оппозиции, всем участникам рынка было предложено добровольно снизить объемы продаж, что и породило сегодняшний дефицит и рост ставок.

Но более реалистически выглядит версия дургая. ЦБ научился оперативно закрывать обналичивающие банки. Если в начале года банк мог хулиганить по 5-6 месяцев, то на сегодня проходит 3-4 недели (свежий пример БИКБАНКА показателен).

БИКБАНК : хулиганил недолго , но с размахом 

В период третьей декады октября – первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета восьми юридических лиц – нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка.

САТУРН : единственный сегодня банк, который не обвинен в обналичке. 

ООО МКБ "САТУРН" осуществляло вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность.

Самолетбанк : скромненько так

В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм – "однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд. рублей. Кроме этого, в третьей декаде октября – первой половине ноября 2007 года на расчетные счета 5 юридических лиц – нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана.

В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд. рублей.

ЦБ РФ отозвал лицензии у банков ИБРР и Фундамент-банка.

ИБРР-банк шкодил вот так :

В октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд.рублей.
Британские Виргинские острова Фундамент-банак ИБРР-бакн отзыв лицензии схемные операции